Você sabe o que são robôs de investimento? Sabe como funciona um robô investidor? Afinal, vale a pena investir com robôs na bolsa de valores? E quais os melhores robôs gratuitos e pagos do mercado?
Estas são dúvidas bastante comuns quando o assunto é a utilização de robôs para operar no mercado financeiro.
Neste artigo vou tentar respondê-las e dar minha opinião sobre a utilização de um robô trader para realizar suas operações no mercado financeiro de forma automatizada.
O que são robôs de investimento?
Robôs de investimento são softwares (algoritmos) que compram e vendem ativos na bolsa de valores mediante condições pré estabelecidas.
Diversas plataformas de trading oferecem a opção de operar de forma automatizada através de robôs, são elas Metatrader, ProfitChart, NinjaTrader, Tradestation, Metastock, Amibroker entre outras, sendo o Metatrader a mais famosa e mais utilizada na atualidade.
Em um robô investidor além da estratégia em si muitos outros parâmetros, dependendo do robô utilizado, podem ser configurados pelo seu utilizador, alguns exemplos:
- Operar só na compra ou só na venda, ou ambas;
- Timeframe (1 minuto, 5 minutos, 15 minutos, diário, semanal, etc …)
- Horário de operações (para evitar determinados horários de maior ou menor volatilidade, por exemplo);
- Limite de perdas (diário ou global);
- Limite de operações por dia;
- Meta de lucro (atingido o objetivo o robô para de funcionar);
- Tamanho da posição;
- Dias da semana que o robô opera, etc…
Veja abaixo o exemplo de uma tela de configuração de parâmetros de entrada de um robô no Metatrader 5:
Enfim o universo de parâmetros é enorme, aliás existem robôs que você abre a tela de configuração e toma um verdadeiro susto com tantas variáveis. 😱
Além disso, os robôs podem operar qualquer ativo disponível no mercado financeiro: ações, futuros (mini índice, mini dólar, milho, etc.), forex, bitcoin, etc…
Certamente uma grande vantagem da utilização de robôs é retirar o fator emocional nas operações, que é um dos maiores motivos de fracasso dos traders.
Bem como é uma ótima alternativa para quem não tem tempo disponível para operar.
Vale a pena investir com robôs na bolsa de valores?
Minha resposta é: SIM! 👍
Entretanto é bom esclarecer alguns pontos.
O robô trader apenas executará uma estratégia pré configurada de forma automatizada. Por isso, precisamos saber antes se essa estratégia foi vencedora no passado para sabermos se ela tem chance de ser lucrativa no futuro.
E como fazemos isso?
A melhor forma é fazendo backtest, ou seja, testando sua estratégia no passado, para ver se ela teve bons resultados, para assim aplicá-la no presente e tentar obter um desempenho similar no futuro.
Assim sendo, se quiser saber mais sobre backtest recomendo a leitura do artigo: Backtest e otimização [Guia Completo]
Se queres prever o futuro, estuda o passado. Confúcio
Mas é importante destacar, que resultados passados não são garantia de resultados futuros. O mercado financeiro muda constantemente. As vezes um ativo que possui determinadas características em um período pode mudar completamente em um outro período.
Por exemplo, um papel que formava longas tendências pode do nada começar a andar de lado por longos períodos interferindo nos resultados da estratégia.
Então se você estava utilizando um robô de operações com uma estratégia seguidora de tendência em um ativo tendo bons resultados, quando o ativo começar a lateralizar a sua estratégia provavelmente irá passar por períodos ruins e trazer prejuízos.
Daí onde surge o conceito da utilização de um portfólios de robôs investidores, ou seja, o investidor utilizará mais de um robô ao mesmo tempo com estratégias não correlacionadas, por exemplo: um robô de seguidor de tendência e outro de reversão a média, obtendo assim uma curva de capital mais suave.
Além disso, utilizar ativos não correlacionados, por exemplo índice e dólar, também ajuda na composição de um bom portfólio de investimentos com robôs.
"Os robôs de investimento oferecem uma abordagem sistemática para otimizar suas estratégias de investimento." - Benjamin Graham
Passo a passo para operar com robôs
Abrir uma conta em uma corretora
Existem muitas corretoras boas para operar com robôs. Recomendo que antes de abrir a conta em uma verifique se ela dispõe da plataforma Metatrader 5 gratuita e se possui conta Hedge.
Pois para operar com mais de um robô ao mesmo tempo você irá precisar ter uma conta Hedge para que a operação de um robô não interfira na operação de outros robôs.
A conta Netting só permite utilizar um robô apenas, o que é muito pouco. Apesar de muitos começarem com apenas um robô, logo surgirá a necessidade de aumentar essa quantidade. Assim é melhor abrir conta em uma corretora que já possua conta Hedge.
Lembrando que mesmo em uma conta Hedge cada robô deve ter número mágico diferente (esse número é configurado nos parâmetros do robô) para que não haja conflito entre eles durante a execução das ordens.
Para saber se sua conta é do tipo Netting ou Hedge basta olhar no topo superior esquerdo do Metatrader 5 ou entrar em contato com sua corretora.
As corretoras brasileiras que possuem conta Hedge são: Genial, XP e Rico. Se quiser saber mais sobre corretoras recomendo a leitura do nosso artigo: Como escolher uma corretora: Guia Completo para Iniciantes.
Instalando o Metatrader 5
O Metatrader 5 pode ser baixado diretamente do site da Metatrader, mas recomendo que baixe a versão disponibilizada pela sua corretora.
A instalação é muito simples, como a maioria dos programas. Depois é só logar na sua conta de negociação com os dados que a corretora irá lhe fornecer.
Inicializando um robô no Metatrader 5
Os arquivos de robôs do MT5 mais conhecidos por “Expert Advisors” possuem a extensão .ex5 para adicioná-los ao navegador do Metatrader 5 basta dar um duplo clique no arquivo.
Já os arquivos das estratégias ou setups, que são o conjunto de parâmetros da estratégia, possuem extensão .set.
Com o robô no navegador e o gráfico do ativo que vai ser utilizado aberto, basta arrastar o robô do navegador do MT5 para o gráfico, daí surgirá uma janela em que você clicará na caixinha “Permitir algotrading”.
Na aba “Parâmetros de entrada” você irá escolher a estratégia (*.set) que será utilizada, clicando em “Abrir“.
Para o robô funcionar o botão do menu “Algotrading” deve estar no modo ON conforme imagem abaixo:
Quais os melhores robôs gratuitos e pagos?
Vou agora citar algumas referências de robôs gratuitos e pagos para quem não sabe por onde começar nesse universo.
Robôs Gratuitos
Não se engane com robôs gratuitos, a falta de suporte, atualizações e orientação na utilização dos robôs e na escolha das estratégias pode deixar o investidor iniciante completamente perdido. Enfim, é um barato que pode sair caro.
Robôs Pagos
Entre os robôs pagos destaco dois: o PrimeBot e o MidasBot. Ambos são robôs multi-estratégia com a possibilidade de utilizar diferentes estratégias (scalper, tendência, retorno a média, etc…).
A diferença é que o PrimeBot é uma versão mais simples que MidasBots, mas igualmente poderosa.
Esses dois bots estão entre as ferramentas mais completas do mercado, com inúmeros indicadores e parâmetros.
Tela do Robô Midasbot
Estes Expert Advisors contam ainda com um excelente suporte, conteúdo didático de apoio sobre todas as funcionalidades do robô e grupo de estudos de estratégias.
💡 Dica: Procure comprar robôs que possuem licença é vitalícia, assim você terá acesso permanente ao robô e a todas atualizações que forem feitas.
Como manter o robô rodando mesmo com o computador desligado?
Para manter o robô do Metatrader rodando mesmo com o computador desligado você irá precisar de um serviço de hospedagem em nuvem (VPS).
Existem muitas opções de VPS disponíveis desde gratuitas até pagas. O próprio Metatrader oferece um serviço de hospedagem virtual embutido no próprio software.
Para saber mais sobre servidores virtuais privados e conhecer as melhores opções de VPS disponíveis no Brasil leia nosso artigo completo sobre o assunto: VPS para traders: Rode seu robô na nuvem!
Infelizmente as opções de robôs e indicadores atualmente na Smarttbot e da Ontick ainda é bastante limitada por isso prefiro utilizar o Metatrader.
Apesar de muitas pessoas se assustarem quando houvem falar no nome Metatrader, ele é um programa muito simples e fácil de usar.
Caso você ainda não seja familiarizado com o Metatrader e quer aprender de forma rápida a utilizar o software recomendo fortemente o Curso Prático de MetaTrader 4 e 5 do Rodrigo Rebecchi.
Outra coisa legal é que você também pode criar seus próprios robôs no Metatrader 5 utilizando a linguagem de programação MQL5, mas isso é assunto pra outro artigo.
💡 Dica: No Telegram você encontra também muitas comunidades sobre investimento com robôs, vale a pena conhecer e conversar outras pessoas para coletar experiências, conhecer outros robôs e configurações.
Passos importantes a serem seguidos antes de investir com robôs
Uma recomendação é que não invista utilizando robôs sem seguir antes os passos abaixo:
- Conheça a estratégia utilizada pelo robô trader. Se é seguidora de tendência, reversão, volatilidade ou scalper, etc.
- Faça backtests. Sem bons resultados no passado é melhor nem perder tempo com esse robô. Mas tome cuidado, não considere os resultados de backtest como verdades absolutas, e não confie em resultados de backtest no modo “OHLC” e “Ticks”, prefira sempre os “Ticks Reais”. Não são todas as corretoras que fornecem ticks reais, atualmente conheço apenas a Genial que os fornece.
- Utilize o robô investidor por um tempo na conta demo (1 mês no mínimo) e veja os seus resultados. Muita das vezes os resultados de backtest não se confirmam na conta demo, e muito provavelmente serão piores ainda em conta real. Se quiser saber mais sobre conta demo leia esse artigo: Conta demo gratuita para day trade, como criar a sua?
- Quando for para a conta real comece pequeno e mantenha sempre o gerenciamento de risco. Diferenças nos resultados em conta real podem surgir em comparação com resultados de conta demo e backtests. Isso pode ser provocado por diversos fatores: fila do book de ofertas, spread, latência (ping), Retail Liquidity Provider (RLP) entre outras. Portanto, muita cautela quando estiver em conta real.
- Não opere em dias de rolagem, vencimento de opções, feriados americanos, Payroll e de muitas notícias, a forte volatilidade nesses dias pode afetar negativamente os seus resultados.
- Fuja de estratégias que utilizem preço médio ou martingale isso pode quebrar sua conta num piscar de olhos.
💡 Dica: Procure operar somente com latência inferior a 2 ms, pois mais do que isso pode prejudicar seus resultados, principalmente se você utiliza uma estratégia scalper onde é preciso entrar e sair rapidamente do mercado.
Livros sugeridos sobre investimento com robôs
Agora vou listar algumas bibliografias interessantes sobre o tema:
Operando com trading systems na Bolsa de Valores: Como criar e aplicar estratégias para o curto, médio e longo prazo – Rivadavila S. Malheiros
Introdução ao MetaTrader 5 e programação com MQL5: Crie seu 1º Robô de Investimentos com MQL5, passo a passo do ZERO – Rafael F.V.C. Santos
Como Otimizar Robôs de Investimentos com MetaTrader 5: Uma abordagem prática
Cursos sobre investimento com robôs
Vou deixar como sugestão o curso Do Zero ao One do Henrique Vilela. É um excelente curso sobre investimento com robôs de Metatrader, que vai desde o básico ao avançado.
Vale muito a pena conferir!
Últimas considerações sobre robôs investidores
Assim como qualquer outra modalidade de investimento, estude muito, pesquise, teste bastante e tenha cuidado para não cair em golpes. Dinheiro não está fácil nos tempo de hoje, portanto dê valor a ele e seja muito criterioso antes de investi-lo.
Na internet existem muitas pessoas mal intencionadas oferecendo a ilusão de backtests totalmente envesados, algumas pessoas inclusive até tentando vender robôs gratuitos. Um verdadeiro absurdo!
Por isso abra o olho e não acredite em promessas milagrosas de enriquecimento da noite para o dia. É possível ganhar dinheiro com robôs? Sim é possível, mas não é um caminho fácil e assim como o trading manual exige dedicação.
Bem, acho que sobre esse assunto era isso que tinha para falar . Por hoje vou ficando por aqui.
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Abraços e até a próxima!
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